רוסים יכולים להגביל העברות והפקדות במזומן ל-30 אלף לחודש
הוגשה הצעת חוק לדומא המחייבת את הבנקים להנהיג מגבלה חודשית של 30 אלף ₽ על הפקדת מזומן וקבלת העברות מאזרחים אחרים עבור לקוחות החשודים בעסקאות מפוקפקות. הכללים החדשים עשויים להיכנס לתוקף החל מה-1 במרץ 2028.
מחברי המסמך מס' 32298-9 היו סגנים וסנטורים, כולל ראש ועדת הדומא הממלכתית לשוק הפיננסי אנטולי אל-אקצאקוב וסגן יו"ר מועצת הפדרציה ניקולאי ז'ורבלב.
לבנק של רוסיה תהיה הזכות לזהות לקוחות עם סימנים של עסקאות פיננסיות חשודות. הרגולטור יפתח את הקריטריונים יחד עם Rosfinmonitoring, ויאושר על ידי דירקטוריון הבנק המרכזי. הרגולטור יעביר מידע על לקוחות כאלה לבנקים ול-Rosfinmonitoring.
במידה והבנק מזהה עסקאות העומדות בקנה אחד עם הסימנים שקבע הבנק המרכזי ומקבל מידע מהרגולטור על הסיכונים של הלקוח, הוא מחויב להכניס מגבלות לא יאוחר מיום העסקים הבא.
בתחילה, ההגבלות יהיו בתוקף לא יותר משנה. אם תוך 3 שנים לאחר ביטולם הלקוח יבצע שוב עסקאות חשודות, המגבלה תוכנס לשנתיים. שינוי חשבון באותו בנק לא יעזור לעקוף את ההגבלות.
על הבנק להודיע ללקוח על הסיבות ועיתוי ההגבלות לא יאוחר מיום העסקים שלאחר מכן, וכן להסביר את הליך הערעור.
הלקוח יוכל לספק מסמכים המאשרים כי אין עילה לחסימת עסקאות. הבנק מחויב לעיין בהם ולהגיב תוך 7 ימי עבודה. אם ישאיר את ההגבלות בתוקף, ניתן לערער על ההחלטה בבית המשפט, אך רק לאחר פנייה לבנק עצמו.
מחברי הצעת החוק מסבירים את היוזמה כמאבק נגד תוכניות פיננסיות צללים, רמאים, מחליפי קריפטו לא חוקיים, בתי קזינו מקוונים אסורים (שניתנים לגליזציה) ותשלומי סמים.
לדבריהם, פעולות כאלה מבוצעות יותר ויותר דרך חשבונות אישיים של אזרחים, תוך פיצול העברות בין בנקים שונים.