Les Russes peuvent limiter les transferts d’argent et les dépôts à 30 000 par mois.
Un projet de loi a été soumis à la Douma d'État exigeant que les banques introduisent une limite mensuelle de 30 000 ₽ pour les dépôts d'espèces et la réception de virements d'autres citoyens pour les clients soupçonnés de transactions douteuses. Les nouvelles règles pourraient entrer en vigueur à compter du 1er mars 2028.
Les auteurs du document n° 32298-9 étaient des députés et des sénateurs, parmi lesquels le chef du Comité de la Douma d'État sur le marché financier, Anatoly Al-Aksakov, et le vice-président du Conseil de la Fédération, Nikolai Zhorvalev.
La Banque de Russie aura le droit d'identifier les clients présentant des signes de transactions financières suspectes. Le régulateur élaborera les critères en collaboration avec Rosfinmonitoring et les approuvera par le conseil d'administration de la banque centrale. Le régulateur transmettra les informations sur ces clients aux banques et à Rosfinmonitoring.
Si la banque identifie des transactions conformes aux signes établis par la banque centrale et reçoit des informations du régulateur sur les risques du client, elle est tenue d'introduire des restrictions au plus tard le jour ouvrable suivant.
Dans un premier temps, les restrictions ne seront en vigueur que pendant un an au maximum. Si, dans les 3 ans suivant leur annulation, le client effectue à nouveau des transactions suspectes, le délai sera porté à 2 ans. Changer de compte dans la même banque ne permettra pas de contourner les restrictions.
La banque doit informer le client des raisons et du calendrier des restrictions au plus tard le jour ouvrable suivant et lui expliquer la procédure de recours.
Le client pourra fournir des documents confirmant qu'il n'y a aucune raison de bloquer les transactions. La banque est tenue de les examiner et de répondre dans un délai de 7 jours ouvrés. S'il laisse les restrictions en vigueur, la décision peut faire l'objet d'un recours devant le tribunal, mais seulement après avoir contacté la banque elle-même.
Les auteurs du projet de loi expliquent l'initiative comme une lutte contre les stratagèmes financiers douteux, les fraudeurs, les échangeurs de crypto illégaux, les casinos en ligne illégaux (qui peuvent être légalisés) et les paiements de drogue.
Selon eux, ces opérations sont de plus en plus effectuées via les comptes personnels des citoyens, répartissant les transferts entre différentes banques.