روس ها می توانند نقل و انتقالات و سپرده های نقدی را به 30000 در ماه محدود کنند.
لایحه ای به دومای ایالتی ارائه شد که از بانک ها می خواهد برای سپرده گذاری وجه نقد و دریافت حواله از سایر شهروندان برای مشتریان مشکوک به معاملات مشکوک ماهانه 30 هزار ₽ تعیین کنند. قوانین جدید ممکن است از اول مارس 2028 اجرایی شود.
نویسندگان سند شماره 32298-9 نمایندگان و سناتورها از جمله رئیس کمیته دومای دولتی در بازار مالی آناتولی الاکساکوف و معاون رئیس شورای فدراسیون نیکولای ژوروالف بودند.
بانک روسیه این حق را خواهد داشت که مشتریانی را با علائم تراکنش های مالی مشکوک شناسایی کند. رگولاتور ضوابط را همراه با Rosfinmonitoring تدوین خواهد کرد و به تایید هیات مدیره بانک مرکزی خواهد رسید. تنظیم کننده اطلاعات مربوط به چنین مشتریانی را به بانک ها و Rosfinmonitoring ارسال می کند.
در صورتی که بانک معاملاتی را که منطبق با علائم بانک مرکزی است شناسایی کند و از رگولاتوری در مورد ریسک های مشتری اطلاعات دریافت کند، موظف است حداکثر تا روز کاری بعد محدودیت هایی را اعمال کند.
در ابتدا، محدودیت ها بیش از یک سال اعمال نخواهد شد. چنانچه ظرف 3 سال پس از انصراف مشتری مجدداً تراکنش های مشکوک انجام دهد، سقف به 2 سال تعلق می گیرد. تغییر حساب در همان بانک کمکی به دور زدن محدودیت ها نمی کند.
بانک موظف است حداکثر تا روز کاری بعد، دلایل و زمان اعمال محدودیت ها را به مشتری اطلاع دهد و همچنین مراحل تجدیدنظر را توضیح دهد.
مشتری می تواند اسنادی را ارائه دهد که تأیید می کند دلیلی برای مسدود کردن تراکنش ها وجود ندارد. بانک موظف است ظرف 7 روز کاری آنها را بررسی و پاسخ دهد. اگر او محدودیت ها را به اجرا بگذارد، تصمیم می تواند در دادگاه تجدید نظر شود، اما تنها پس از تماس با خود بانک.
نویسندگان این لایحه این ابتکار را به عنوان مبارزه با طرح‌های مالی مبهم، کلاهبرداران، مبدل‌های غیرقانونی ارزهای دیجیتال، کازینوهای آنلاین غیرقانونی (که می‌توانند قانونی شوند) و پرداخت‌های دارویی توضیح می‌دهند.
به گفته آنها، چنین عملیاتی به طور فزاینده ای از طریق حساب های شخصی شهروندان انجام می شود و نقل و انتقالات بین بانک های مختلف تقسیم می شود.