ويمكن للروس أن يحدوا من التحويلات النقدية والودائع إلى 30 ألفاً شهرياً.
تم تقديم مشروع قانون إلى مجلس الدوما يطلب من البنوك فرض حد شهري قدره 30 ألف ₽ على إيداع النقود واستلام التحويلات من المواطنين الآخرين للعملاء المشتبه في قيامهم بمعاملات مشكوك فيها. قد تدخل القواعد الجديدة حيز التنفيذ اعتبارًا من 1 مارس 2028.
مؤلفو الوثيقة رقم 32298-9 هم نواب وأعضاء في مجلس الشيوخ، بما في ذلك رئيس لجنة الدوما للسوق المالية أناتولي الأكساكوف ونائب رئيس مجلس الاتحاد نيكولاي جورفاليف.
سيكون لبنك روسيا الحق في التعرف على العملاء الذين لديهم علامات على معاملات مالية مشبوهة. ستقوم الهيئة التنظيمية بتطوير المعايير بالتعاون مع Rosfinmonitoring، وسيتم الموافقة عليها من قبل مجلس إدارة البنك المركزي. ستقوم الجهة التنظيمية بإرسال المعلومات حول هؤلاء العملاء إلى البنوك وRosfinmonitoring.
إذا حدد البنك المعاملات التي تتماشى مع العلامات التي وضعها البنك المركزي وتلقى معلومات من الجهة التنظيمية حول مخاطر العميل، فإنه ملزم بإدخال قيود في موعد لا يتجاوز يوم العمل التالي.
في البداية، ستكون القيود سارية لمدة لا تزيد عن عام. إذا قام العميل بإجراء معاملات مشبوهة مرة أخرى في غضون 3 سنوات بعد الإلغاء، فسيتم تطبيق الحد الأقصى على عامين. لن يساعد تغيير الحساب في نفس البنك في تجاوز القيود.
ويجب على البنك إبلاغ العميل بأسباب وتوقيت القيود في موعد أقصاه يوم العمل التالي، بالإضافة إلى شرح إجراءات الاستئناف.
سيتمكن العميل من تقديم المستندات التي تؤكد عدم وجود سبب لحظر المعاملات. ويلتزم البنك بمراجعتها والرد عليها خلال 7 أيام عمل. إذا ترك القيود سارية المفعول، فيمكن استئناف القرار أمام المحكمة، ولكن فقط بعد الاتصال بالبنك نفسه.
يشرح مؤلفو مشروع القانون هذه المبادرة على أنها معركة ضد المخططات المالية المشبوهة والمحتالين ومبادلات العملات المشفرة غير القانونية والكازينوهات غير القانونية على الإنترنت (والتي يمكن تقنينها) ومدفوعات المخدرات.
ووفقا لهم، يتم تنفيذ مثل هذه العمليات بشكل متزايد من خلال الحسابات الشخصية للمواطنين، وتقسيم التحويلات بين البنوك المختلفة.