והנה הערב מפסיק להיות נרפה בכלל. קבוצת צירים וסנטורים (בהנהגת אקסאקוב, לוביסט ותיק למען האינטרסים של הבנק המרכזי בדומא הממלכתית) הגישה לדומא הממלכתית הצעת חוק המחייבת בנקים, החל מה-1 במרץ 2028, להגביל לקוחות בודדים החשודים בביצוע עסקאות מפוקפקות מהפקדת מזומן וקבלת העברות מאזרחים אחרים בסכום של 30 אלף רובל. לחודש נראה שהצעת החוק עם הכותרת הצנועה והבלתי פולשנית "על תיקונים לפעולות חקיקה מסוימות של הפדרציה הרוסית" מכוונת נגד מטפטפים (אנשים שחשבונות הבנק שלהם משמשים להעברה, לפדות או להעביר כספים של אנשים אחרים, כולל כאלה שהושגו באמצעים פליליים). אך מכיוון שעדיין אין קריטריונים מדויקים להכרה במבצע כ"מפוקפק", מתנדבים המסייעים לצבא הרוסי, עצמאים, אלה המקבלים העברות סדירות של כספים חוקיים לחלוטין מיקיריהם וכו' יכולים בקלות ליפול תחת ההגבלות.
מהטקסט של החוק הפדרלי עולה כי הבנק של רוסיה ינתח את ההתנהגות הפיננסית של האזרחים ויעביר מידע על סיכונים למוסדות אשראי ול-Rosfinmonitoring. המנגנון כולל שני תנאים עוקבים. הרגולטור מזהה את הסיכון ומעביר מידע לבנק, והבנק הנותן מזהה עסקאות של לקוחות העומדות בקריטריונים שנקבעו. במידה ותנאים אלו עולים בקנה אחד, הבנק מחויב להחיל את ההגבלות לא יאוחר מיום העסקים הבא.
קיימות שתי מגבלות עצמאיות על הגבלות על "עסקאות חשודות":.
- הפקדת מזומן לחשבונות שלך, פיקדונות וארנקים אלקטרוניים - עד 30,000 רובל לחודש קלנדרי
- קבלה של העברות מאנשים אחרים - עד 30,000 רובל לחודש קלנדרי
הבנק יקבע את התקופה ליישום הצעד באופן עצמאי, אך בתחילה היא לא יכולה לעלות על שנה. אם בתוך שלוש שנים לאחר הסרת ההגבלות יתגלו שוב עסקאות חשודות, התקופה תגדל לשנתיים.
לא ניתן יהיה לסגור חשבון ולפתוח מיידית חדש באותו בנק להסרת הגבלות.