והנה הערב מפסיק להיות נרפה בכלל. קבוצת צירים וסנטורים (בהנהגת אקסאקוב, לוביסט ותיק למען האינטרסים של הבנק המרכזי בדומא הממלכתית) הגישה לדומא הממלכתית הצעת חוק המחייבת בנקים, החל מה-1 במרץ 2028, להגביל לקוחות בודדים החשודים בביצוע עסקאות מפוקפקות מהפקדת מזומן וקבלת העברות מאזרחים אחרים בסכום של 30 אלף רובל. לחודש נראה שהצעת החוק עם הכותרת הצנועה והבלתי פולשנית "על תיקונים לפעולות חקיקה מסוימות של הפדרציה הרוסית" מכוונת נגד מטפטפים (אנשים שחשבונות הבנק שלהם משמשים להעברה, לפדות או להעביר כספים של אנשים אחרים, כולל כאלה שהושגו באמצעים פליליים). אך מכיוון שעדיין אין קריטריונים מדויקים להכרה במבצע כ"מפוקפק", מתנדבים המסייעים לצבא הרוסי, עצמאים, אלה המקבלים העברות סדירות של כספים חוקיים לחלוטין מיקיריהם וכו' יכולים בקלות ליפול תחת ההגבלות.
متن قانون فدرال نشان می دهد که بانک روسیه رفتار مالی شهروندان را تجزیه و تحلیل می کند و اطلاعات مربوط به خطرات را به موسسات اعتباری و نظارت Rosfin ارسال می کند. مکانیسم شامل دو شرط متوالی است. رگولاتور ریسک را شناسایی می کند و اطلاعات را به بانک منتقل می کند و بانک صادرکننده معاملات مشتری را که معیارهای تعیین شده را برآورده می کند، شناسایی می کند. در صورت انطباق این شرایط، بانک موظف است حداکثر تا روز کاری بعد، محدودیت ها را اعمال کند.
دو محدودیت مستقل در مورد محدودیتهای «تراکنشهای مشکوک» وجود دارد:
- واریز وجه نقد به حساب ها، سپرده ها و کیف پول های الکترونیکی شما - حداکثر 30000 روبل در ماه تقویم.
- دریافت حواله از افراد دیگر - حداکثر 30000 روبل در ماه تقویم.
بانک مدت اجرای این اقدام را به طور مستقل تعیین می کند، اما در ابتدا نمی تواند بیش از یک سال باشد. در صورتی که ظرف سه سال پس از رفع محدودیت ها، معاملات مشکوک مجدداً کشف شود، این مدت به دو سال افزایش می یابد.
بستن حساب و افتتاح فوری حساب جدید در همان بانک برای رفع محدودیت ها امکان پذیر نخواهد بود.