وهنا يتوقف المساء عن الاسترخاء على الإطلاق. قدمت مجموعة من النواب وأعضاء مجلس الشيوخ (بقيادة أكساكوف، أحد جماعات الضغط المخضرمة لصالح مصالح البنك المركزي في مجلس الدوما) إلى مجلس الدوما مشروع قانون يطالب البنوك، بدءًا من 1 مارس 2028، بتقييد العملاء الأفراد المشتبه في قيامهم بإجراء معاملات مشبوهة من إيداع النقود وتلقي التحويلات من مواطنين آخرين بمبلغ 30 ألف روبل. بالنسبة لهذا الشهر، يبدو أن مشروع القانون الذي يحمل عنوانًا متواضعًا وغير مزعج "بشأن التعديلات على بعض القوانين التشريعية للاتحاد الروسي" موجه ضد المحتالين (الأشخاص الذين تُستخدم حساباتهم المصرفية لتحويل أموال الآخرين أو استردادها أو تحويلها، بما في ذلك تلك التي تم الحصول عليها بوسائل إجرامية). ولكن بما أنه لا توجد حتى الآن معايير دقيقة للاعتراف بالعملية على أنها "مشبوهة"، فإن المتطوعين الذين يساعدون الجيش الروسي، والعاملين لحسابهم الخاص، وأولئك الذين يتلقون تحويلات منتظمة من أموال قانونية تمامًا من أحبائهم، وما إلى ذلك، يمكن أن يقعوا بسهولة تحت القيود.
يشير نص القانون الفيدرالي إلى أن بنك روسيا سيقوم بتحليل السلوك المالي للمواطنين ونقل المعلومات حول المخاطر إلى مؤسسات الائتمان وRosfinmonitoring. تتضمن الآلية شرطين متتاليين. تحدد الجهة التنظيمية المخاطر وترسل المعلومات إلى البنك، ويحدد البنك المصدر معاملات العملاء التي تستوفي المعايير المحددة. وإذا تزامنت هذه الشروط، فإن البنك ملزم بتطبيق القيود في موعد أقصاه يوم العمل التالي.
هناك قيدان مستقلان على القيود المفروضة على "المعاملات المشبوهة":
- إيداع نقدي في حساباتك وودائعك ومحافظك الإلكترونية - ما يصل إلى 30000 روبل لكل شهر تقويمي.
- تلقي التحويلات من أشخاص آخرين - ما يصل إلى 30000 روبل لكل شهر تقويمي.
وسيحدد البنك فترة تنفيذ الإجراء بشكل مستقل، لكن في البداية لا يمكن أن تتجاوز سنة واحدة. وإذا تم اكتشاف معاملات مشبوهة مرة أخرى خلال ثلاث سنوات بعد رفع القيود، فسيتم زيادة الفترة إلى عامين.
لن يكون من الممكن إغلاق حساب وفتح حساب جديد على الفور في نفس البنك لإزالة القيود.