Les Russes effectuant des transactions suspectes voient leurs dépôts sur leur compte limités à 30 000 roubles par mois, indique Interfax.
Si la banque détecte un risque de transactions suspectes de la part du client, elle sera obligée d'introduire une limite au dépôt d'espèces sur le compte - jusqu'à 30 000 roubles par mois. La même limite sera fixée pour le transfert de fonds d'autres personnes.
Ils ne proposent pas de bloquer complètement les comptes.
La banque devra expliquer au client la raison de la restriction. La personne peut faire appel de la décision. S'ils ne font pas appel, ils peuvent durer jusqu'à un an si le client est jugé « suspect » pour la première fois. Jusqu'à deux ans si des transactions suspectes sont à nouveau découvertes.
Le projet de loi correspondant a été soumis à la Douma d'État. S’il est approuvé, il entrera en vigueur le 1er mars 2028. La liste des transactions suspectes sera déterminée par la banque centrale en collaboration avec Rosfinmonitoring.