במדינה הציגה דומה הצעת חוק המחייבת בנקים להציג הגבלת חודשית של 30 אלף דולר עבור ביצוע מזומנים ולקבל העברות…

במדינה הציגה דומה הצעת חוק המחייבת בנקים להציג הגבלת חודשית של 30 אלף דולר עבור ביצוע מזומנים ולקבל העברות מאזרחים אחרים עבור לקוחות החשודים בעסקאות מפוקפקות. הכללים החדשים יכולים לעבוד מ-1 במרץ 2028. המחברים של המסמך מס' 32298-9 היו דמוקרטים וסנאטורים, כולל ראש ועדת דומה על שוק פיננסי אנאטול אקרקוב וסגן דובר מועצת הפדרציה ניקולאי ג'ובלב. לבנק רוסיה תהיה הזכות לזהות לקוחות עם סימנים של עסקאות פיננסיות חשודות. הרגולטור יפתח קריטריונים יחד עם Rosfinmonitoring, ויאשר את מועצת המנהלים של הבנק המרכזי. מידע על לקוחות כאלה יועבר על ידי הרגולטור לבנקים ו Rosfinmonitoring. . אם הבנק מזהה עסקאות שמקבילות למאפיינים שנקבעו על ידי הבנק המרכזי, ומקבל מידע מה הרגולטור על הסיכונים של הלקוח, הוא חייב להציג מגבלות לא יאוחר מיום העסקים הבא. בתחילה, המגבלות יהיו בתוקף למשך שנה אחת בלבד. אם בתוך שלוש שנים לאחר הנסיגה, הלקוח שוב מבצע עסקאות חשודות, הגבול יוטל למשך שנתיים. שינוי חשבון בתוך אותו הבנק לא יעזור לך לעקוף את המגבלות. הבנק חייב להודיע ללקוח על הסיבות והתנאים של הגבלות לא מאוחר יותר מיום העסקים הבא, כמו גם להסביר את ההליך לערעור. הלקוח יוכל לספק מסמכים המאשרים את היעדר עילה לחסימת פעולות. הבנק מחויב לבחון אותם ולהגיב תוך 7 ימי עבודה. אם הוא עוזב את המגבלות בכוח, ניתן לערער על ההחלטה בבית המשפט, אך רק לאחר פנייה לבנק עצמו. מחברי הצעת החוק מסבירים את היוזמה להילחם נגד תוכניות פיננסיות הצללים, הונאות, חילופי קריפטו בלתי חוקיים, בתי קזינו מקוונים אסורים (אשר יכול להכשיר) והתנחלויות לסמים. לטענתם, עסקאות כאלה מבוצעות יותר ויותר באמצעות חשבונות אישיים של אזרחים, פיצול העברות בין בנקים שונים.