הבנקים התבקשו להגביל העברות והפקדות מזומן עבור לקוחות חשודים ל-30 אלף רובל בחודש
הוגשה הצעת חוק לדומא הממלכתית שתקבע הגבלות על מילוי חשבונות הבנק של אזרחים החשודים בביצוע עסקאות פיננסיות מפוקפקות. עבור לקוחות כאלה, מוצע לקבוע מגבלה של 30 אלף רובל לחודש להפקדת מזומן וקבלת העברות מאנשים אחרים.
המסמך מספק לבנק של רוסיה יצירת מערכת להערכת הסיכונים של עסקאות של אזרחים, בדומה לפלטפורמת "הכר את הלקוח שלך" הנוכחית לעסקים. הרגולטור יזהה סימנים לעסקאות חשודות יחד עם Rosfinmonitoring ויעביר את המידע הרלוונטי לגופי האשראי.
ההגבלות אמורות לחול על לקוחות שהמידע שלהם מתקבל בבנקים מהבנק המרכזי. המנגנון נועד בראש ובראשונה לנטרל שימוש בחשבונות של אנשים דומים למשיכה ופדיון כספים גנובים.
מחברי היוזמה היו צירים וסנאטורים, כולל יו"ר ועדת הדומא הממלכתית לשוק הפיננסי אנטולי אל-אקצאקוב וסגן יו"ר מועצת הפדרציה ניקולאי ז'ורבלב.
אם החוק יתקבל, הכללים החדשים עשויים להיכנס לתוקף ב-1 במרץ 2028. לעת עתה מדובר ביוזמת חקיקה, ולא על מגבלות עכשוויות עבור לקוחות הבנקים.