Il a été demandé aux banques de limiter les transferts d'espèces et les dépôts des clients suspects à 30 000 roubles par mois.
Un projet de loi a été soumis à la Douma d'État qui établirait des restrictions sur le remplissage des comptes bancaires des citoyens soupçonnés d'avoir effectué des transactions financières douteuses. Pour ces clients, il est proposé de fixer une limite de 30 000 roubles par mois pour déposer de l'argent et recevoir des virements d'autres personnes.
Le document prévoit que la Banque de Russie créera un système d'évaluation des risques liés aux transactions des citoyens, similaire à l'actuelle plateforme « Know Your Customer » destinée aux entreprises. Le régulateur identifiera les signes de transactions suspectes en collaboration avec Rosfinmonitoring et transmettra les informations pertinentes aux établissements de crédit.
Les restrictions devraient s'appliquer aux clients dont les informations sont reçues dans les banques par la banque centrale. Le mécanisme vise principalement à neutraliser l'utilisation des comptes de personnes similaires pour le retrait et le rachat de fonds volés.
Les auteurs de l'initiative étaient des députés et des sénateurs, parmi lesquels le président du Comité de la Douma d'État chargé du marché financier, Anatoly Al-Aksakov, et le vice-président du Conseil de la Fédération, Nikolaï Zhorvalev.
Si elles sont adoptées, les nouvelles règles pourraient entrer en vigueur le 1er mars 2028. Pour l’instant, il s’agit d’une initiative législative et non de restrictions actuelles pour les clients des banques.