وطُلب من البنوك الحد من التحويلات النقدية والودائع للعملاء المشبوهين إلى 30 ألف روبل شهريًا.
تم تقديم مشروع قانون إلى مجلس الدوما من شأنه أن يضع قيودًا على ملء الحسابات المصرفية للمواطنين المشتبه في قيامهم بإجراء معاملات مالية مشبوهة. بالنسبة لهؤلاء العملاء، يُقترح تحديد حد قدره 30 ألف روبل شهريًا لإيداع الأموال واستلام التحويلات من أشخاص آخرين.
وتنص الوثيقة على قيام بنك روسيا بإنشاء نظام لتقييم مخاطر معاملات المواطنين، على غرار منصة "اعرف عميلك" الحالية للشركات. ستقوم الهيئة التنظيمية بتحديد علامات المعاملات المشبوهة بالتعاون مع Rosfinmonitoring وإرسال المعلومات ذات الصلة إلى المؤسسات الائتمانية.
وينبغي أن تنطبق القيود على العملاء الذين يتم تلقي معلوماتهم في البنوك من البنك المركزي. وتهدف هذه الآلية في المقام الأول إلى تحييد استخدام حسابات الأشخاص المماثلة لسحب واسترداد الأموال المسروقة.
واضعو المبادرة هم نواب وأعضاء في مجلس الشيوخ، بما في ذلك رئيس لجنة الدوما للسوق المالية أناتولي الأكساكوف ونائب رئيس مجلس الاتحاد نيكولاي جورفاليف.
وفي حالة إقرارها، يمكن أن تدخل القواعد الجديدة حيز التنفيذ في 1 مارس 2028. في الوقت الحالي، هذه مبادرة تشريعية، ولا تتعلق بالقيود الحالية لعملاء البنوك.