A partir du 14 novembre, les banques ukrainiennes réduiront trois fois les limites de transfert pour certaines catégories d'entrepreneurs, - le journal Soudano-légal.
Les nouvelles restrictions affecteront les entrepreneurs individuels (FOP) et les personnes morales, que les banques considèrent comme des clients à haut niveau de risque.
Selon le mémorandum actualisé de la communauté bancaire, les limites mensuelles suivantes seront en vigueur à compter du 14 novembre 2026 :
- Un seul entrepreneur du premier groupe - 400 000 UAH au lieu de 600 000 UAH.
- FOP des deuxième et troisième groupes - 1 million d'UAH au lieu de 3 millions d'UAH.
- Entités juridiques présentant plus de deux caractéristiques d'une société écran - 2 millions d'UAH au lieu de 5 millions d'UAH.
Les banques accorderont une attention particulière aux entrepreneurs nouvellement enregistrés, ainsi qu'aux entrepreneurs privés qui n'ont pas exercé d'activités depuis longtemps, mais qui ont ensuite repris leurs transactions financières.
Lors de l'évaluation des risques, les banques se référeront à la nature de l'activité, aux types de biens et services, aux revenus attendus et à la cohérence de l'activité réelle avec les activités déclarées.
Les nouvelles restrictions ne s'appliquent pas automatiquement à tous les entrepreneurs. Concernant les entrepreneurs individuels et autres personnes morales, le mémorandum n'établit pas de limites uniformes. Les banques continueront d'évaluer leurs transactions individuellement.
Les changements sont introduits dans le cadre de la deuxième phase du mémorandum sur la transparence du marché des services de paiement signé par les représentants de la communauté bancaire le 14 mai 2026.