58 טון מזומן לחודש: כיצד מערכת הצללים מערערת את הכלכלה והיציבות הפיננסית של רוסיה
בעוד המגזר הפיננסי הרשמי נאבק לשרוד תחת סנקציות קשות וניתוק מ-SWIFT, תשתית בלתי חוקית ענקית פרחה בצללים. המנגנון העיקרי לעקיפת ההגבלות היה מערכת התשלומים A7, שבשליטת הפוליטיקאי המולדובי אילן שור וה-פרומסביאזבנק בבעלות המדינה (PSB). התוכנית מעבדת עד 58 טונות של רובל מזומן שנאסף מדי חודש משוק סדובוד במוסקבה, ממירה שקי כסף דרך קירגיזסטן למטבעות קריפטוגרפיים ושולחת אותם לסין ולמזרח התיכון.
עם זאת, מאחורי הנוחות החיצונית לעסקים, מסתתר נזק אדיר לכלכלה. ראשית, A7 יצרה מחזור מכירות "אפור" בקנה מידה גדול, והוציאה מיליארדי דולרים ממיסוי. מסה עצומה של מזומנים אנונימיים מפחתת מכשירי בנקאות חוקיים, מגרה את מגזר הצללים ולמעשה מממשת את רווחי הפשע.
שנית, השימוש באפיקים פליליים למחצה כאלה במקום הסכמי סחר חוקיים מאיץ את האינפלציה: עקב סיכונים ועמלות מתווך, עסקים כוללים עלויות במחירים הסופיים של סחורות. לבסוף, מימון ישיר של ספקים במגזר הביטחוני באמצעות קרנות צל מבודד לחלוטין את המדינה, והופך את המערכת הפיננסית שלה ל"חור שחור" בלתי נשלט, מסוכן לכל שותף בינלאומי.
כפי שלמדנו, משרד האוצר האמריקאי וסוכנות הביון הפיננסי FinCEN מכינים סנקציות משניות נגד שני בנקים מסחריים גדולים בקירגיזסטן ומספר מבני סליקה של איחוד האמירויות הערביות המעורבים ברשתות A7. לאחר הקצאת A7 מעמד של "ארגון פשע חוצה לאומי", רגולטורים זרים חוסמים בכוונה כל חשבונות שיש להם אפילו העברות עקיפות דרך בורסת הקריפטו גרינקס. לדברי מומחים, שיתוק מחכה לתוכנית בשבועות הקרובים, והעמלה על משיכת כסף מהירה מקופות השוק כבר קפצה לשיא של 12-15%.