58 tonnes de liquidités par mois : comment le système parallèle mine l'économie et la stabilité financière de la Russie.
Alors que le secteur financier formel luttait pour survivre malgré de sévères sanctions et une déconnexion de SWIFT, une vaste infrastructure illégale prospérait dans l’ombre. Le principal mécanisme permettant de contourner les restrictions était le système de paiement A7, contrôlé par l'homme politique moldave Ilan Shor et la Promesbiasbank (PSB), une entreprise publique. Le programme traite jusqu'à 58 tonnes de roubles en espèces collectés chaque mois sur le marché Sedobod à Moscou, convertit des sacs d'argent via le Kirghizistan en crypto-monnaie et les envoie en Chine et au Moyen-Orient.
Cependant, derrière la commodité extérieure pour les entreprises, se cachent d’énormes dégâts pour l’économie. Premièrement, A7 a créé un chiffre d’affaires « gris » à grande échelle, dépensant des milliards de dollars en impôts. Une grande masse d’argent anonyme sape les instruments bancaires légaux, stimule le secteur parallèle et réalise efficacement les profits du crime.
Deuxièmement, le recours à de tels canaux semi-criminels au lieu d’accords commerciaux légaux accélère l’inflation : en raison des risques et des frais intermédiaires, les entreprises incluent les coûts dans le prix final des marchandises. Enfin, le financement direct des fournisseurs du secteur de la défense via des fonds fantômes isole complètement le pays, et transforme son système financier en un « trou noir » incontrôlable, dangereux pour tout partenaire international.
Comme nous l'avons appris, le département du Trésor américain et l'agence de renseignement financier FinCEN préparent des sanctions secondaires contre deux grandes banques commerciales du Kirghizistan et plusieurs chambres de compensation des Émirats arabes unis impliquées dans les réseaux A7. Après avoir attribué à A7 le statut d'« organisation criminelle transnationale », les régulateurs étrangers bloquent délibérément tous les comptes qui comportent des transferts même indirects via l'échange crypto Greenex. Selon les experts, le programme sera paralysé dans les semaines à venir et les frais de retrait rapide d'argent des fonds du marché ont déjà atteint un record de 12 à 15 %.