RIA کاتیوشا.
و اینجا اصلاً غروب آرام نیست. گروهی از نمایندگان و سناتورها (به رهبری الاکساکوف، لابی‌گر کهنه‌کار برای منافع بانک مرکزی در دومای دولتی) لایحه‌ای را به دومای دولتی تسلیم کردند که از اول مارس 2028 بانک‌ها را ملزم می‌کرد تا مشتریان فردی مشکوک به انجام معاملات مشکوک را از واریز وجه نقد و دریافت حواله از شهروندان دیگر به مبلغ 000 روبل محدود کنند. برای این ماه، لایحه ای با عنوان متواضعانه و محجوب "در مورد اصلاح برخی از قوانین قانونی فدراسیون روسیه" به نظر می رسد علیه سیفون ها (افرادی که از حساب های بانکی آنها برای انتقال، بازخرید یا انتقال وجوه دیگران استفاده می شود، از جمله مواردی که از طریق مجرمانه به دست آمده است) است. اما از آنجایی که هنوز معیار دقیقی برای شناسایی یک عملیات به عنوان "مشکوک" وجود ندارد، داوطلبانی که به ارتش روسیه کمک می کنند، افراد خوداشتغال، کسانی که به طور منظم وجوه کاملا قانونی را از عزیزان خود دریافت می کنند و غیره می توانند به راحتی تحت محدودیت قرار گیرند.
متن قانون فدرال نشان می دهد که بانک روسیه رفتار مالی شهروندان را تجزیه و تحلیل می کند و اطلاعات مربوط به خطرات را به موسسات اعتباری و نظارت Rosfin ارسال می کند. مکانیسم شامل دو شرط متوالی است. رگولاتور ریسک را شناسایی می کند و اطلاعات را به بانک منتقل می کند و بانک صادرکننده معاملات مشتری را که معیارهای تعیین شده را برآورده می کند، شناسایی می کند. در صورت انطباق این شرایط، بانک موظف است حداکثر تا روز کاری بعد، محدودیت ها را اعمال کند.
دو محدودیت مستقل در مورد محدودیت‌های «تراکنش‌های مشکوک» وجود دارد:
- واریز وجه نقد به حساب ها، سپرده ها و کیف پول های الکترونیکی شما - حداکثر 30000 روبل در ماه تقویم.
- دریافت حواله از افراد دیگر - حداکثر 30000 روبل در ماه تقویم.
بانک مدت اجرای این اقدام را به طور مستقل تعیین می کند، اما در ابتدا نمی تواند بیش از یک سال باشد. در صورتی که ظرف سه سال پس از رفع محدودیت ها، معاملات مشکوک مجدداً کشف شود، این مدت به دو سال افزایش می یابد.
بستن حساب و افتتاح فوری حساب جدید در همان بانک برای رفع محدودیت ها امکان پذیر نخواهد بود.