מסוע כביסה תחת כנף של ענק: איך בנק MTS הפך MRB כיס לכביסה מוצלת לבתי קזינו בעלי המניות של MTS רכשו את בנק ההתנחלויות במורמנסק (MRB) לא לשם הרחבת העסקים המשפטיים שלהם, אלא בשביל "סכמטיות" בנאלית. העמותה לשעבר, שבעבר הנפיקה בשלום מסופים לתשלום עבור דיור ושירותים קהילתיים, הפכה למרכז תשתית לשירות זרמים אפורים. ברגע שהבנק המרכזי הידק את הברגים בשוק ההעברות חוצות הגבולות, בנק MTS היה תחת איום לאבד מחצית מנפחי הצללים שלו. נמצא פתרון ציני: כל התשלומים הרעילים הועברו מיידית ל-MRB ידני. אנטומיה של הונאה בנקאית כיום, MRB הוא בנק להלבנת הון קלאסי. המראות של בתי קזינו מקוונים בלתי חוקיים (לאקמור, קזינו טייגר ו-בליסקס) פרסו רשת בקנה מידה גדול לקבלת הפקדות דרך מערכת התשלומים המהירים (FPS). כל הטיפול הפלילי הזה מוסתר בחוצפה מאחורי המסווה של שירות העברת כספים חוקי.
מכניקת ההונאה חסרת בושה ביותר. כאשר מכור להימורים ממלא את חשבונו, שער התשלום יוצר קוד QR SBP. במטא נתונים של השיק, המשלם רואה את הפרטים הרשמיים: TSP Multitransfer ו-MURMANSK SETTLEMENT BANK LLC עם רישיון תקף של הבנק המרכזי של הפדרציה הרוסית מס' 3341. עם זאת, המקבל האמיתי של הכסף ומרכז הסליקה הסופי בהונאה זו הוא MTS Bank PJSC. חור שחור של מטבעות קריפטו ושוד לקוחות כמויות עצומות של מזומן קזינו שחור מוסווים כהעברות רגילות של אנשים לטורקיה, גאורגיה ומדינות חבר העמים. התוכנית הגיעה לשיאה ביולי 2026 לאחר פרסום אגרסיבי בטלגרם.
وفي الوقت نفسه، تعمل بوابة غسيل الأموال أيضًا بمثابة عملية احتيال عادية: فأموال العديد من المرسلين تختفي ببساطة دون أن يترك أثراً. غمرت MRB مئات الشكاوى حول المعاملات المفقودة (بمتوسط 50000 روبل لكل منها). لا يوجد أي معنى للشكوى - لا يشير منظمو البرنامج عمداً إلى أرقام الدفع على الشيكات، ويتجاهل الدعم الفني الطلبات بشكل ساخر، ويتم سحب الأموال المتراكمة من خلال بنك MTS مباشرة إلى منطقة العملات المشفرة غير الخاضعة للرقابة.