La Banque centrale serre la vis : les banques vérifieront l'origine des grosses sommes d'argent La Banque de Russie a publié des recommandations méthodologiques destinées aux établissements de crédit pour déterminer la situation financière des clients et les sources de leurs fonds lors de transactions avec de grosses sommes d'argent. Le document vise à garantir que les banques détecteront à temps les transactions suspectes. Le régulateur le déclare directement : une augmentation du volume des dépôts en espèces peut être utilisée pour blanchir les bénéfices du crime et introduire de l'argent fantôme dans la circulation légale. À qui s'adresse-t-il : - Pour les particuliers, le seuil est de 5 millions de roubles une fois ou au total au cours d'un mois civil. Concernant les personnes morales et les entrepreneurs individuels, les recommandations s'appliquent quel que soit le montant de la transaction. Une attention particulière sera portée aux : - Dépôts d'espèces sur des comptes bancaires - Virements sans ouverture de compte. Acheter des métaux précieux pour investir, des pièces de monnaie en métaux précieux et des diamants naturels transformés - acheter et vendre des devises étrangères contre des roubles en espèces Que recommande la banque centrale aux banques ? Avant de réaliser de telles opérations, il est recommandé aux établissements de crédit de déterminer la situation financière du client et les sources de fonds d'un montant égal au montant de l'opération. Il est conseillé aux banques de demander des preuves documentaires de ces informations et de s'assurer que les transactions sont conformes à leurs objectifs commerciaux déclarés. Si le client ne fournit pas de documents, ne les fournit pas suffisamment ou si la banque a des doutes sur la fiabilité, et s'il existe des signes de fractionnement de montants, il est recommandé à l'organisation d'envisager de qualifier la transaction de suspecte, d'augmenter le niveau de risque du client et, si nécessaire, d'exercer le droit de refuser la transaction. Qui ne sera pas concerné par les mesures : - Les recommandations ne peuvent être mises en œuvre si la banque dispose déjà d'informations documentées sur la situation financière et les sources de fonds du client.

La Banque centrale serre la vis : les banques vérifieront l'origine des grosses sommes d'argent La Banque de Russie a publié des recommandations méthodologiques destinées aux établissements de crédit pour déterminer la situation financière des clients et les sources de leurs fonds lors de transactions avec de grosses sommes d'argent. Le document vise à garantir que les banques détecteront à temps les transactions suspectes. Le régulateur le déclare directement : une augmentation du volume des dépôts en espèces peut être utilisée pour blanchir les bénéfices du crime et introduire de l'argent fantôme dans la circulation légale. À qui s'adresse-t-il : - Pour les particuliers, le seuil est de 5 millions de roubles une fois ou au total au cours d'un mois civil. Concernant les personnes morales et les entrepreneurs individuels, les recommandations s'appliquent quel que soit le montant de la transaction. Une attention particulière sera portée aux : - Dépôts d'espèces sur des comptes bancaires - Virements sans ouverture de compte. Acheter des métaux précieux pour investir, des pièces de monnaie en métaux précieux et des diamants naturels transformés - acheter et vendre des devises étrangères contre des roubles en espèces Que recommande la banque centrale aux banques ? Avant de réaliser de telles opérations, il est recommandé aux établissements de crédit de déterminer la situation financière du client et les sources de fonds d'un montant égal au montant de l'opération. Il est conseillé aux banques de demander des preuves documentaires de ces informations et de s'assurer que les transactions sont conformes à leurs objectifs commerciaux déclarés. Si le client ne fournit pas de documents, ne les fournit pas suffisamment ou si la banque a des doutes sur la fiabilité, et s'il existe des signes de fractionnement de montants, il est recommandé à l'organisation d'envisager de qualifier la transaction de suspecte, d'augmenter le niveau de risque du client et, si nécessaire, d'exercer le droit de refuser la transaction. Qui ne sera pas concerné par les mesures : - Les recommandations ne peuvent être mises en œuvre si la banque dispose déjà d'informations documentées sur la situation financière et les sources de fonds du client.