بانک مرکزی پیچ‌ها را محکم می‌کند: بانک‌ها منشأ مقادیر زیادی پول نقد را بررسی می‌کنند بانک روسیه توصیه‌های روش‌شناختی برای مؤسسات اعتباری منتشر کرده است تا وضعیت مالی مشتریان و منابع وجوه آنها را در طی معاملات با مقادیر زیادی پول نقد تعیین کنند. این سند برای اطمینان از اینکه بانک ها به موقع متوجه تراکنش های مشکوک می شوند، در نظر گرفته شده است. رگولاتور مستقیماً می‌گوید: افزایش حجم سپرده‌های نقدی می‌تواند برای پول‌شویی سود ناشی از جرم و وارد کردن نقدینگی در سایه به گردش قانونی استفاده شود. به چه کسانی مربوط می شود: - برای افراد، آستانه 5 میلیون روبل یک بار یا در مجموع در طول یک ماه تقویمی است. در مورد اشخاص حقوقی و کارآفرینان فردی، توصیه ها بدون توجه به مبلغ معامله اعمال می شود. توجه ویژه خواهد شد: - واریز وجه نقد به حساب های بانکی - نقل و انتقالات بدون افتتاح حساب. خرید فلزات گرانبها برای سرمایه گذاری، سکه فلزات گرانبها و الماس طبیعی فرآوری شده - خرید و فروش ارز به روبل به صورت نقدی بانک مرکزی چه توصیه ای به بانک ها دارد؟ توصیه می شود قبل از انجام چنین معاملاتی موسسات اعتباری وضعیت مالی مشتری و منابع وجوه را به میزانی معادل مبلغ معامله تعیین کنند. به بانک‌ها توصیه می‌شود مدارک مستند این اطلاعات را درخواست کنند و اطمینان حاصل کنند که تراکنش‌ها با اهداف تجاری اعلام شده‌شان مطابقت دارند. در صورتی که مشتری مدارک را ارائه نکند، به اندازه کافی ارائه ندهد یا بانک در قابلیت اطمینان آن تردید داشته باشد و در صورت وجود نشانه هایی مبنی بر تقسیم مبالغ، به سازمان توصیه می شود که معامله را مشکوک طبقه بندی کرده، سطح ریسک مشتری را افزایش داده و در صورت لزوم از حق امتناع از معامله استفاده کند. چه کسانی تحت تأثیر اقدامات قرار نخواهند گرفت: - اگر بانک قبلاً اطلاعات مستندی در مورد وضعیت مالی مشتری و منابع مالی داشته باشد، توصیه ها قابل اجرا نیستند.