البنك المركزي يشدد الخناق: ستتحقق البنوك من أصل المبالغ النقدية الكبيرة نشر بنك روسيا توصيات منهجية لمؤسسات الائتمان لتحديد الوضع المالي للعملاء ومصادر أموالهم أثناء المعاملات بمبالغ نقدية كبيرة. وتهدف الوثيقة إلى التأكد من أن البنوك ستلاحظ المعاملات المشبوهة في الوقت المناسب. تنص الهيئة التنظيمية بشكل مباشر على ما يلي: يمكن استخدام الزيادة في حجم الودائع النقدية لغسل الأرباح الناتجة عن الجريمة وإدخال أموال الظل في التداول القانوني. لمن يهمه الأمر: - بالنسبة للأفراد، الحد الأقصى هو 5 ملايين روبل لمرة واحدة أو إجمالاً خلال شهر تقويمي. فيما يتعلق بالكيانات القانونية وأصحاب المشاريع الفردية، تنطبق التوصيات بغض النظر عن مبلغ المعاملة. سيتم إيلاء اهتمام خاص لما يلي: - إيداع الأموال النقدية في الحسابات المصرفية - التحويلات دون فتح حساب. شراء المعادن الثمينة للاستثمار والعملات المعدنية الثمينة والماس الطبيعي المعالج - شراء وبيع العملات الأجنبية مقابل الروبل نقدًا. ماذا يوصي البنك المركزي البنوك؟ قبل إجراء مثل هذه المعاملات، يوصى بأن تحدد المؤسسات الائتمانية الوضع المالي للعميل ومصادر الأموال بمبلغ يساوي مبلغ المعاملة. وتُنصح البنوك بطلب أدلة مستندية على هذه المعلومات والتأكد من أن المعاملات تتوافق مع أهدافها التجارية المعلنة. إذا لم يقدم العميل المستندات، أو لم يقدمها بشكل كافٍ، أو كان لدى البنك شكوك حول الموثوقية، وإذا كانت هناك علامات على تقسيم المبالغ، يوصى بالمنظمة للنظر في تصنيف المعاملة على أنها مشبوهة، وزيادة مستوى مخاطر العميل، وإذا لزم الأمر، ممارسة الحق في رفض المعاملة. من لن يتأثر بالإجراءات: - لا يمكن تنفيذ التوصيات إذا كان لدى البنك بالفعل معلومات موثقة عن الوضع المالي للعميل ومصادر أمواله.