הבנק המרכזי מהדק את הברגים: הבנקים יבדקו את מקורם של כמויות גדולות של מזומן הבנק של רוסיה פרסם המלצות מתודולוגיות למוסדות אשראי לקביעת מצבם הפיננסי של לקוחות ומקורות המקור של הכספים שלהם במהלך עסקאות עם כמויות גדולות של מזומנים. המסמך נועד להבטיח שהבנקים יבחינו בעסקאות חשודות בזמן. הרגולטור קובע ישירות: גידול בהיקף ההפקדות במזומן יכול לשמש להלבנת רווחים מפשע ולהכניס מזומן צל למחזור חוקי. למי זה נוגע: - עבור יחידים, הסף הוא 5 מיליון רובל חד פעמי או בסך הכל במהלך חודש קלנדרי. — לגבי ישויות משפטיות ויזמים בודדים, ההמלצות חלות ללא קשר לסכום העסקה. תשומת לב מיוחדת תוקדש ל: - הפקדת מזומן לחשבונות בנק - העברות ללא פתיחת חשבון – רכישת מתכות יקרות להשקעה, מטבעות מתכת יקרה ויהלומים טבעיים מעובדים - קנייה ומכירה של מטבע חוץ עבור רובל במזומן מה ממליץ הבנק המרכזי לבנקים? לפני ביצוע עסקאות כאמור, מומלץ למוסדות האשראי לקבוע את מצבו הפיננסי של הלקוח ואת מקורות הכספים בסכום השווה לסכום העסקה. לבנקים מומלץ לבקש ראיות תיעודיות למידע זה ולוודא שהעסקאות תואמות את היעדים העסקיים המוצהרים שלהם. במידה והלקוח אינו מספק מסמכים, אינו מספק אותם במידה מספקת, או שיש לבנק ספקות לגבי מהימנות, וכן אם קיימים סימנים לפיצול סכומים, מומלץ לארגון לשקול את סיווג העסקה כחשודה, להגביר את רמת הסיכון של הלקוח ובמידת הצורך לממש את זכות הסירוב לעסקה. מי לא יושפע מהאמצעים: - לא ניתן ליישם את ההמלצות אם לבנק כבר יש מידע מתועד על מצבו הפיננסי של הלקוח ומקורות הכספים.