نقوم بنشر توصيات منهجية للبنوك بشأن تحديد مصادر الأموال عندما يقوم عملاؤها بإجراء معاملات بمبالغ نقدية كبيرة. ومثل هذه التدابير ضرورية للبنوك لكي تحدد على الفور المعاملات المشبوهة التي قد تهدف إلى غسل عائدات الجريمة، بما في ذلك إدخال أموال الظل في التداول القانوني. تركز التدابير على المعاملات بمبالغ نقدية كبيرة (للمواطنين - من 5 ملايين روبل مرة واحدة أو إجماليًا شهريًا)، وهي ليست نموذجية بالنسبة لأعمال الشركات أو المدفوعات لأسر الأفراد. إنها تهم شريحة ضيقة من عملاء البنوك ولا تؤثر على مصالح المواطنين ذوي الضمائر الحية. تتوافق التوصيات مع مبادئ فريق العمل المعني بالإجراءات المالية (FATF)، والتي تؤكد على قضايا تحديد المصادر في إجراءات العناية الواجبة للعملاء. وتساعد التوصيات في جعل هذه الإجراءات أكثر قابلية للفهم بالنسبة للمؤسسات المالية وعملائها. وتتضمن الوثيقة توصيات سبق أن أصدرها بنك روسيا بهدف منع تداول النقد من مصدر غير معروف، وبالتالي يتم إلغاء التوصيات السابقة في هذا الشأن.