אנו מפרסמים המלצות מתודולוגיות לבנקים על זיהוי מקורות כספים כאשר לקוחותיהם מבצעים עסקאות עם כמויות גדולות של מזומן. אמצעים כאלה נחוצים לבנקים כדי לזהות מיידית עסקאות חשודות שעשויות להיות מכוונות להלבנת רווחים מפשע, לרבות הכנסת מזומן צל למחזור חוקי. האמצעים מתמקדים בעסקאות עם כמויות גדולות של מזומן (לאזרחים - מ-5 מיליון רובל פעם אחת או בסך הכל בחודש), שאינן אופייניות לעסקים של חברות או תשלומים למשק בית של יחידים. הם נוגעים לפלח צר של לקוחות הבנקים ואינם משפיעים על האינטרסים של אזרחים מצפוניים. ההמלצות עולות בקנה אחד עם עקרונות ה-כוח משימה פיננסי (FATF), המדגישים סוגיות של מיקור בהליכי בדיקת נאותות לקוחות. ההמלצות עוזרות להפוך את ההליכים הללו למובנים יותר עבור מוסדות פיננסיים ולקוחותיהם. המסמך כולל המלצות שהוצאו בעבר על ידי בנק רוסיה שמטרתן למנוע מחזור מזומנים ממקור לא ידוע, ולכן המלצות קודמות בנושא זה מבוטלות.