הבנקים הציעו להגביל העברות ופקדות מזומנים ללקוחות חשודים ל-30 אלף רובל בחודש המדינה דומה הציגה הצעת חוק המספקת הגבלות על חידוש חשבונות בנק של אזרחים החשודים בביצוע עסקאות פיננסיות מפוקפקות. עבור לקוחות אלה, מומלץ להגדיר הגבלה של 30 אלף רובל לחודש על ביצוע מזומנים ולקבל העברות מאנשים אחרים. המסמך מספק ליצירתו של בנק רוסיה של מערכת להערכת הסיכונים של עסקאות של אזרחים על ידי אנלוגיה עם הפלטפורמה הקיימת "דע את הלקוח" לעסק. הרגולטור יקבע את הסימנים של עסקאות חשודות יחד עם Rosfinmonitoring ולהעביר מידע רלוונטי למוסדות אשראי. הגבלות אמורות להיות מיושמות ללקוחות, מידע אשר יתקבל על ידי בנקים מהבנק המרכזי. המנגנון מכוון בעיקר נגד השימוש בחשבונות מזויפים לנסיגה ולמזומנים של קרנות גנובות. מחברי היוזמה היו דמוקרטים וסנאטורים, כולל יו"ר ועדת דומה על השוק הפיננסי Anatoly Akskov וסגן יו"ר מועצת הפדרציה ניקולאי ג'ובלב. אם החוק יאומץ, החוקים החדשים ייכנסו לתוקף מ-1 במרץ 2028. עד כה, אנו מדברים על יוזמה חקיקה, לא על הגבלות קיימות עבור לקוחות בנק. @KotElviry