واقترحت البنوك الحد من التحويلات النقدية والودائع للعملاء المشبوهين إلى 30 ألف روبل شهريًا. كما قدمت الدولة مشروع قانون ينص على فرض قيود على تجديد الحسابات المصرفية للمواطنين المشتبه في قيامهم بمعاملات مالية مشبوهة. بالنسبة لهؤلاء العملاء، يوصى بوضع حد قدره 30 ألف روبل شهريًا لسحب النقود واستلام التحويلات من أشخاص آخرين. تنص الوثيقة على قيام بنك روسيا بإنشاء نظام لتقييم مخاطر معاملات المواطنين عن طريق القياس مع منصة "اعرف العميل" الحالية للأعمال. ستقوم الهيئة التنظيمية بتحديد علامات المعاملات المشبوهة بالتعاون مع Rosfinmonitoring وإرسال المعلومات ذات الصلة إلى المؤسسات الائتمانية. يجب تطبيق القيود على العملاء، المعلومات التي ستتلقاها البنوك من البنك المركزي. وتهدف الآلية بشكل أساسي إلى مكافحة استخدام الحسابات الوهمية لسحب وصرف الأموال المسروقة. وكان واضعو المبادرة من الديمقراطيين وأعضاء مجلس الشيوخ، بما في ذلك رئيس لجنة مماثلة للسوق المالية أناتولي أكسكوف ونائب رئيس مجلس الاتحاد نيكولاي دجوباليف. وفي حالة إقرارها، ستدخل القوانين الجديدة حيز التنفيذ في 1 مارس 2028. حتى الآن نتحدث عن مبادرة تشريعية، وليس عن قيود قائمة على عملاء البنوك. @KotElviry.